（一）偵防啟示

1、認(rèn)知區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣

區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣的理解、認(rèn)知問題，是偵查人員查明案件事實(shí)重大阻礙之一，不少偵查人員在辦理區(qū)塊鏈案件時(shí)，不知曉什么是區(qū)塊鏈的數(shù)字貨幣，甚至聽不懂受害人是如何受到損失的，學(xué)習(xí)、理解區(qū)塊鏈的數(shù)字貨幣顯得尤為重要，偵查人員要理解數(shù)字貨幣的特性及其底層運(yùn)行協(xié)議——區(qū)塊鏈技術(shù)，在理解基本知識(shí)的基礎(chǔ)上，就可以依托區(qū)塊鏈技術(shù)有針對(duì)性的進(jìn)行打擊犯罪。

比如在比特幣區(qū)塊鏈系統(tǒng)中，全網(wǎng)節(jié)點(diǎn)都可以同步運(yùn)行數(shù)據(jù)，任何一個(gè)節(jié)點(diǎn)均保存了區(qū)塊鏈系統(tǒng)中的信息，而且是完整的數(shù)據(jù)，可以記錄在每一個(gè)人電腦或手機(jī)中。在比特幣區(qū)塊鏈系統(tǒng)上進(jìn)行交易，交易的記錄是透明的、不可偽造的，如果數(shù)據(jù)完成同步，則不可能刪除、撤回，除非掌握了全網(wǎng)比特幣節(jié)點(diǎn)高達(dá)51%以上，才可以查詢到用戶的全部交易信息[7]，偵查機(jī)關(guān)據(jù)此才能關(guān)聯(lián)挖掘用戶相關(guān)金融交易信息，進(jìn)行下一步的調(diào)查取證。

2、制定偵查反應(yīng)機(jī)制

基于現(xiàn)有常見的區(qū)塊鏈金融交易進(jìn)行刑事犯罪的，偵查機(jī)關(guān)可以制定不同的偵查反應(yīng)機(jī)制。針對(duì)詐騙和傳銷類犯罪，首先要分析數(shù)字貨幣。作為此類犯罪在區(qū)塊鏈金融交易中的主要表現(xiàn)形式，數(shù)字貨幣是網(wǎng)絡(luò)虛擬產(chǎn)品，是沒有任何的線下實(shí)物，偵查機(jī)關(guān)在偵查時(shí)，需要快速取得受害人的賬戶資料，有計(jì)劃的進(jìn)行初步偵查，以受害人的賬戶資料為核心，尋找同案的其他受害者，發(fā)現(xiàn)案件的源頭組織、及犯罪行為人，在掌握犯罪組織在金融交易中的的組織結(jié)構(gòu)、核心人員信息之后，以最快的方法凍結(jié)犯罪份子的資金流轉(zhuǎn)渠道，最后，進(jìn)行布控、抓捕。

面對(duì)行為人利用區(qū)塊鏈金融交易的數(shù)字貨幣進(jìn)行洗錢、非法集資等犯罪行為的，我國(guó)的偵查機(jī)關(guān)可以聯(lián)合數(shù)字貨幣平臺(tái)或海外代幣交易中心進(jìn)行聯(lián)合，共同監(jiān)管、檢測(cè)大額賬戶金融交易的資金流向，在掌握一定證據(jù)、準(zhǔn)備抓捕工作就緒時(shí)，可以采直接凍結(jié)數(shù)字貨幣、或者其他可以查封的犯罪所得，由偵查機(jī)關(guān)掌握財(cái)產(chǎn)、平臺(tái)監(jiān)管人員負(fù)有監(jiān)管、保管的義務(wù)。

3、聯(lián)合社會(huì)力量加強(qiáng)犯罪預(yù)防

區(qū)塊鏈有公有鏈、源代碼，部分公有鏈?zhǔn)强梢栽谄浠A(chǔ)上簡(jiǎn)單開發(fā)新產(chǎn)品，直接形成自己的數(shù)字貨幣。源代碼是區(qū)塊鏈的技術(shù)源頭，通過源代碼是可以掌握到基于源代碼開發(fā)的所有信息。偵查機(jī)關(guān)可以聯(lián)合社會(huì)力量，主動(dòng)對(duì)接公有鏈、源代碼編寫公司，根據(jù)提供的資料可以迅速了解到區(qū)塊鏈的底層技術(shù)，隨后偵查機(jī)關(guān)便能夠有效的掌握犯罪份子的相關(guān)信息。

設(shè)置區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣在金融交易受到損害的群眾舉報(bào)熱線，受害群眾在區(qū)塊鏈金融交易中，一旦發(fā)現(xiàn)“ico”、洗錢、傳銷等項(xiàng)目，可撥打舉報(bào)熱線進(jìn)行舉報(bào)，對(duì)群眾真實(shí)舉報(bào)給予物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。

（二）監(jiān)管建議

1、加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管

犯罪分子在區(qū)塊鏈金融領(lǐng)域進(jìn)行交易必須要經(jīng)過區(qū)塊鏈交易平臺(tái)，所謂的交易平臺(tái)，是將代幣發(fā)行方、投資者進(jìn)行連接的第三方平臺(tái)，一般是以網(wǎng)絡(luò)社區(qū)、或區(qū)塊鏈金融交易平臺(tái)的形式表現(xiàn)出來，交易平臺(tái)對(duì)代幣發(fā)行方的項(xiàng)目是否真實(shí)、夸大成分等實(shí)質(zhì)性事宜不提供任何擔(dān)保，甚至沒有任何關(guān)于項(xiàng)目基礎(chǔ)背景的審查機(jī)制。我國(guó)是全球區(qū)塊鏈交易平臺(tái)數(shù)量最多、交易最大的國(guó)家，明確區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣金融交易的平臺(tái)責(zé)任是監(jiān)管的前提條件，監(jiān)管實(shí)行屬地管轄，在我國(guó)境內(nèi)的交易平臺(tái)必須及時(shí)將數(shù)據(jù)接入監(jiān)管部門，監(jiān)管部門對(duì)于異常數(shù)據(jù)、不真實(shí)數(shù)據(jù)可以直接采取相關(guān)措施。

2、實(shí)施強(qiáng)制信息披露制度

亂象叢生的區(qū)塊鏈金融交易領(lǐng)域存在諸多不規(guī)范的行為，比如數(shù)字貨幣的發(fā)行方故意隱瞞融資風(fēng)險(xiǎn)、夸大項(xiàng)目實(shí)際情況，沒有公開資金用途的信息，導(dǎo)致了我國(guó)出現(xiàn)非法集資、傳銷、洗錢等犯罪行為逐漸涌現(xiàn)。因此，對(duì)于在中國(guó)境內(nèi)的區(qū)塊鏈公司，有金融業(yè)務(wù)范圍的，監(jiān)管部門應(yīng)對(duì)采取強(qiáng)制信息披露制度，要求區(qū)塊鏈公司必須提供詳細(xì)準(zhǔn)確的項(xiàng)目資料，在項(xiàng)目實(shí)施過程中，項(xiàng)目發(fā)起人需要定期更新信息發(fā)布進(jìn)展情況，項(xiàng)目資金必須專款專用，按照在項(xiàng)目發(fā)行時(shí)預(yù)先約定途徑進(jìn)行合理使用，讓每一筆資金、以及后續(xù)交易的數(shù)字貨幣產(chǎn)生的資金使用流、盈利虧損的情況，向均應(yīng)該及時(shí)向投資者公開。

3、加強(qiáng)國(guó)際監(jiān)管及司法協(xié)作

加強(qiáng)國(guó)際合作，打擊跨境區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣交易中的洗錢、逃匯等犯罪行為。區(qū)塊鏈在金融交易中的魅力之一便是自行跨境交易，由于跨境的原因，在監(jiān)管上會(huì)有多個(gè)監(jiān)管主體，甚至存在監(jiān)管真空地帶。我國(guó)可以與其他國(guó)家共同合作監(jiān)管，與世界上最具影響力的國(guó)際反洗錢和反恐融資領(lǐng)域最具權(quán)威性的國(guó)際組織之一“FATF”進(jìn)行合作，深度交流情報(bào)、信息，學(xué)習(xí)、共享反區(qū)塊鏈金融犯罪的經(jīng)驗(yàn)。

通過國(guó)際協(xié)作確立的監(jiān)管原則和框架，積極推動(dòng)區(qū)塊鏈在金融監(jiān)管方面的國(guó)際研討、交流，在與他國(guó)達(dá)成共識(shí)的基礎(chǔ)上，構(gòu)建跨國(guó)管轄權(quán)協(xié)調(diào)、執(zhí)法、司法的協(xié)調(diào)機(jī)制。

[1]許濤：《區(qū)塊鏈技術(shù)在教育教學(xué)中的應(yīng)用與挑戰(zhàn)》，《現(xiàn)代教育技術(shù)》

[2]曾昕、劉滔：<<創(chuàng)新與規(guī)范：區(qū)塊鏈企業(yè)>>，《社會(huì)與法制》

[3]梁麗雯：《ICO風(fēng)波》，《金融科技時(shí)代》

[4]中國(guó)人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)7部委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資的公告》

[5]張慶立：<<區(qū)塊鏈應(yīng)用的不法風(fēng)險(xiǎn)與刑事法應(yīng)對(duì)>>，《東方法學(xué)》

[6]張嘉琪：《余額寶:"吸血鬼"還是攪動(dòng)金融創(chuàng)新的"鯰魚"》，《經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊》

[7]李康震、王浩：《利用數(shù)字加密貨幣犯罪的研究及其偵防啟示》湖南警察學(xué)院學(xué)報(bào)

第一作者介紹：

曾昕，法律碩士，高級(jí)律師，上海市海華永泰（長(zhǎng)沙）律師事務(wù)所主任，湖南省直十佳刑事辯護(hù)律師，長(zhǎng)沙市政協(xié)委員，長(zhǎng)沙市優(yōu)秀律師，曾獲2013年央視法治人物（湖南）特別貢獻(xiàn)獎(jiǎng)稱號(hào)。

主要執(zhí)業(yè)領(lǐng)域：刑事辯護(hù)、金融及區(qū)塊鏈法務(wù)等。發(fā)表學(xué)術(shù)論文數(shù)篇，著有《刑事辯護(hù)一本通》一部。